副業に役立つ人気のYouTube動画まとめ

副業カンパニー

投資信託

買ってはいけない投資信託、買って損した投資信託、とんでもない投資信託!【2019年3月版】

更新日:

kanren-kiji_sp

目次
買ってはいけない投資信託のポイント3つ
買ってしまった投資信託
とんでもない投資信託

---- 
こんにちは、じょにぃです。
この動画では、買ってはいけない投資信託についてお話しします。投資経験の豊富な方にとっては当たり前のことかもしれませんが、こんな悪質な投資信託で失敗した経験などありましたら、教えていただけるとうれしいです。
こちらは主に投資をはじめて間もない初心者を対象にしています。個別株取引しかしたことがなく、これから投資信託をはじめようかなって人にもよい内容だと思います。

----
さっそくですが、次の中の1つでも該当してる投資信託は買ってはいけません。
買ってはいけない投資信託 3つのポイント
1. 毎月分配型!
2. 信託報酬が高い!!
3. 純資産が減ってる!!!

毎月分配型
一言で言うと、「再投資してよ!」ってことです。毎月の生活資金を得るために投資信託を買ってるわけじゃないだから、再投資してもらわないと困ります。再投資によって複利効果があるわけで、30年とかの長期間にわたる投資を行う個人投資家にとって、これがあるかないかで、リタイヤする70歳とかの時点で千万単位の違いがあってもおかしくありません!

信託報酬が高い
ほとんどのアクティブファンドは長期ではパフォーマンスにおいてインデックスファンドに劣るわ、信託報酬が高いわで、いいことありません。信託報酬が高いと、たとえばファンドマネージャーって何を目標にお仕事しますかね?純資産の最大化こそが彼らの成果になります。上昇じゃないんですよね。
インデックスファンドで同じ日経平均をベンチマークにしているのに信託報酬が0.1%ほどのところもあれば、0.5%ほどのところもあります。だいたいそういうファンドは資金が流出して純資産も減ってきてるので、他の観点でもNGになってると思います。

ロボアドバイザー
メジャーなロボアドバイザーとして、ウェルスナビとテオと楽天の楽ラップの3つがあります。ウェルスナビは優秀で、指数に対して1%以上のパフォーマンスをベンチマークとしていて、信託報酬は1%となっています。つまりほぼインデックスファンドと変わらないよってことなのですが、実際に1年ほど使ってみたところ、SBI証券の毎営業日設定によるパフォーマンスはウェルスナビを上回ってしまって、ウェルスナビを利用する意味がなくなってしまいました(2018年)。

ブルベアファンド
信託報酬の高さ、手数料の高さに加えて、致命的な欠点についてもご説明しています。
証券会社が儲かるのでプロモーションしてることが多いですが短期売買でしか利用価値ありません。

 
純資産が減ってる
理由としては2つしかありません。できたばかりのファンドか、人気がないファンドのどちらかです。良いファンドは純資産が増えていってるはずなので、純資産のチャートを見たときに減ってたら要注意です。
過去に経験した例としては、日経平均インデックスファンドで信託報酬も0.2%台で調子よかったのに、久しぶりに確認してみたら純資産が減っている。確認してみると、同じ日経平均インデックスファンドが同じ会社から販売が開始されていて、そっちだと信託報酬が0.1%台だったんですね。
純資産が減ってくるようなファンドには何か問題があるということなので、定期的にチェックしましょう。

アクティブファンド
自分自身で調べたわけではありませんが、過去のアクティブファンドとインデックスファンドの成績を比べたときに、アクティブファンドの70%かそれ以上はインデックスファンドよりパフォーマンスが低いという結果になっています。
信託報酬のところでもお話ししましたが、そのファンドの設計によってファンドマネージャーは高い成績を残すことよりも純資産を高い水準で維持しようというインセンティブがあります。

もちろん中には優良なアクティブファンドがあったりするでしょうから、それを探してみるのも良いと思います。ただ、それもかなりの労力だと思いますので、素直に信託報酬の低いインデックスファンドをおすすめしてます。

 
----
買ってしまった投資信託
2005年、投資をはじめたころにSBI証券が売り込むよくわからないルクセンブルクがどうとかの投資信託を10万円分買った。半年経って5%くらい減っていて、解約するときにも手数料がかかった。

日経平均やTOPIX連動の投資信託を買ってればいいわけではない
平成の30年間でアメリカの名目賃金はおおよそ2倍になっているが、日本は-7%
平成の30年間でダウ平均は9倍にもなっているが、日経平均はおよそ-50%
基本インデックスファンドが良いのだが、これを知らないと日本の指数連動ファンドのパフォーマンスなんてクソみたいなものです。

----
とんでも投資信託

たとえば、、
ファンドオブファンズ
トルコリラ建ての商品
ハイイールド債
中身のわからない手数料を二重取りするファンドや、高金利通貨建ての商品、表面利回りで個人投資家をつろうとする商品など、銀行におすすめされる商品はゴミばかり。

----
実際に購入している投資信託についてもご紹介しています。
それらのパフォーマンスについてもグラフにして比較してますので、ご覧いただけるとうれしいです。

三菱UFJ国際−eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
三菱UFJ国際−eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
三菱UFJ国際−eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)
三菱UFJ国際−eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
ニッセイ日経平均インデックスファンド
ニッセイTOPIXインデックスファンド
ニッセイ外国株式インデックスファンド

もっといい投資信託があったら教えてください!
ご視聴ありがとうございました!

-投資信託

Copyright© 副業カンパニー , 2019 All Rights Reserved.